Nolus : La DeFi 2.0 de l'écosystème Cosmos

🌟 Introduction

Lancé en 2023, Nolus est un projet DeFi novateur qui vise à transformer l'accès au financement grâce à son concept de DeFi Leasing décentralisé.

🔹 Il offre un accès simplifié aux financements avec effet de levier tout en réduisant les risques associés aux prêts DeFi traditionnels.

🔹 Son développement repose sur le Cosmos SDK et l'interopérabilité via IBC, garantissant des échanges sécurisés et efficaces entre blockchains.

🎯 Objectifs du projet

✅ Faciliter l'accès au financement en réduisant les barrières à l’entrée.

✅ Améliorer l’expérience utilisateur avec des prêts et du leasing simplifiés.

✅ Associer le meilleur des expériences Web2 et Web3 pour un usage plus intuitif.

🤔 Leasing vs Lending en DeFi

Le leasing et le lending/borrowing sont deux concepts clés en DeFi, mais ils fonctionnent différemment. Voici une explication simple :

1. Leasing (Location avec option d'achat)

Le DeFi Lease, comme proposé par Nolus, fonctionne comme un crédit partiel permettant aux utilisateurs d'acquérir des actifs avec un effet de levier.

• Comment ça marche ?
  1. L'utilisateur verse un apport initial (exemple : 20% de la valeur totale).
  2. Nolus finance jusqu'à 150% du montant initial investi​.
  3. L'utilisateur conserve la propriété des actifs tout en bénéficiant d’un accès à des liquidités supplémentaires.
  4. Il peut rembourser quand il veut, sans pénalités ni mensualités fixes.
  5. Une fois la dette remboursée, il détient pleinement l'actif acheté.
• Avantages :
  • Accès à plus de capital sans devoir vendre ses actifs.
  • Moins de risque de liquidation qu'un prêt traditionnel
  • Remboursement flexible.

2. Lending & Borrowing (Prêt & Emprunt)

Dans un modèle classique de prêt/emprunt en DeFi, il y a deux parties :

• Le prêteur qui dépose ses actifs (ex. stablecoins) pour gagner un rendement.
• L’emprunteur qui dépose une collatéralisation (souvent 150% ou plus de la valeur empruntée) et reçoit un prêt.
• Comment ça marche ?
  1. L’emprunteur dépose une garantie (ex. ETH) et reçoit un prêt (ex. USDC).
  2. Il peut utiliser ces fonds, mais s’il ne rembourse pas ou si la valeur de son collatéral baisse trop, une liquidation peut avoir lieu.
  3. Le prêteur récupère des intérêts sur son dépôt.
• Avantages & Inconvénients :
  • ✅ Permet d’accéder à des liquidités sans vendre ses actifs.
  • ❌ Risque de liquidation si le marché fluctue fortement.
  • ❌ Exige souvent une surcollatéralisation élevée (100-200%).

Différences Clés

3. Plus de Pouvoir d'Achat, un Actif Sous Contrôle

Le DeFi Lease de Nolus offre une alternative au lending classique, permettant aux utilisateurs d’augmenter leur exposition sans immobiliser trop de capital. Nolus finance jusqu'à 150% du montant investi, réduisant ainsi les besoins de collatéral et le risque de liquidation​.

Cependant, l’actif financé reste verrouillé dans un smart contract tant que la dette n’est pas intégralement remboursée​.

Concrètement :

• L’utilisateur peut utiliser l’actif (staking, farming, trading interne).
• Mais il ne peut pas le retirer vers un wallet externe avant remboursement total.
• Une fois la dette soldée, il récupère la pleine propriété de l’actif.

Ce modèle sécurise le protocole tout en offrant une meilleure accessibilité au financement, avec un effet de levier optimisé et sans surcollatéralisation.

Conclusion

Le leasing DeFi est une alternative innovante qui permet d’investir avec un effet de levier maîtrisé, sans les contraintes d’un prêt classique. Nolus rend cette approche plus accessible et moins risquée en garantissant une propriété continue des actifs et un taux fixe de remboursement

👥 Équipe et vision

L'équipe Nolus est composée de 25 membres, dont 18 développeurs.

Leadership et Membres Clés

👨‍💻 Ivan Kostov - Co-fondateur & Product Lead

• Expert en développement de produits blockchain.
• Porte-parole du projet lors de conférences et événements.

🎯 Zaki Manian - Conseiller stratégique

• Figure clé de l’écosystème Cosmos (Iqlusion, Sommelier Finance).

🛠️ Jack Zampolin - Conseiller technique

• Ex-architecte technique de Tendermint,
• Spécialiste des interconnexions Cosmos.

🤝Investisseurs et Partenaires Stratégiques

Partenaires investisseurs :

✔️ DoraHacks : Accélérateur majeur de projets Web3.

✔️ Everstake : Fournisseur d'infrastructure blockchain & validateur reconnu.

✔️ Cogitent Ventures : Investisseur spécialisé dans les cryptos.

✔️ Token Metrics Ventures : Investisseur clé dans plusieurs projets DeFi.

✔️ Autonomy Capital : Fonds de capital-risque actif dans l’écosystème Cosmos.

Partenariats clés

✅ Leap Wallet : Intégration mobile fluide.

✅ Osmosis : Optimisation de la liquidité avec les Alloyed Assets.

✅ Stride, Juno, Kujira et ATOM : Connexions inter-chaînes via IBC.

🏗️Technologie et innovations

⚡ DeFi Lease : Un modèle unique de financement

• Offre un financement pouvant atteindre 150% de l’investissement initial.
• Réduction des risques de liquidation tout en conservant la pleine propriété des actifs.

🔄 Intégration du Cosmos SDK 47 et CometBFT

Amélioration du mécanisme de consensus pour des transactions plus rapides. Meilleure compatibilité avec les oracles de prix décentralisés.

💳 Fee Abstraction

Paiement des frais de transaction avec différents tokens (ex: axlUSDC).

🔗 Alloyed Assets : Une solution contre la fragmentation des liquidités

Réduction des risques liés aux variations de prix en intégrant les Alloyed Assets d’Osmosis.

💎 Tokenomics et gouvernance

Le token natif $NLS joue un rôle clé dans l'écosystème Nolus.

📜 Présentation du token $NLS

• Sécurisation du réseau via Proof-of-Stake.
• Participation à la gouvernance par votes communautaires.
• Paiement des frais de transaction sur la blockchain Nolus.

📊 Distribution du token

🎁 Programme d’incitation

💰 Réduction des taux d'intérêt en fonction du staking de $NLS.

📈 Boost des rendements pour les prêteurs selon le staking de $NLS.

🔄 Mécanisme de rachat des profits des leases pour acheter du $NLS.

📊 État actuel et perspectives pour Nolus ($NLS)

Avec une capitalisation boursière de 3,33M$ et un prix actuel de 0,0069$, Nolus traverse une période de correction marquée depuis son lancement. Son TVL de 693K$ montre que le protocole est encore en phase de croissance, mais qu'il n'a pas encore atteint une adoption massive.

📊 Données actuelles du marché du $NLS

• Prix actuel : 0.006949$
• Market Cap : 3,33M$
• Fully Diluted Valuation (FDV) : 6,09M$
• Volume d’échange 24h : 232,1K$
• Total Value Locked (TVL) : 693,5K$
• Circulating Supply : 480M NLS
• Total Supply : 878M NLS
• Max Supply : 1B NLS

Bien que le prix ait connu une forte baisse depuis son pic historique (~0,12$), plusieurs facteurs peuvent influencer son évolution future :

🔎 Analyse et perspectives

📉 Facteurs expliquant la baisse :

• Pression vendeuse suite au lancement initial et à la distribution des tokens.
• Manque de liquidité et d'adoption suffisante pour soutenir la demande du $NLS.
• Sentiment global du marché crypto, qui pourrait impacter la performance.

📈 Points positifs :

• Une communauté active (plus de 25K portefeuilles ont ajouté $NLS sur CoinGecko).
• Un volume d’échange toujours actif, montrant une activité continue sur le marché.
• Une utilisation réelle du token dans le protocole Nolus, ce qui pourrait stabiliser la demande à long terme.
• Partenariats stratégiques avec Cosmos, Osmosis, et d'autres blockchains interopérables.

⚠️ Points à surveiller :

• Évolution du TVL : Un TVL en hausse signifierait une adoption croissante du DeFi Lease et une meilleure rétention des utilisateurs.
• Développement du protocole : Des mises à jour majeures (comme l’amélioration de l’interopérabilité Cosmos ou de nouveaux partenariats) pourraient redynamiser l’intérêt pour $NLS.
• Sentiment général du marché crypto : Une reprise du marché global pourrait soutenir la valorisation du token.

Actuellement, Nolus doit renforcer sa liquidité et encourager plus d’utilisateurs à utiliser le protocole pour espérer une stabilisation et une croissance durable du prix du token. L’adoption réelle de sa solution DeFi Lease sera clé pour son succès sur le long terme.

Conclusion : Nolus, pionnier de la DeFi 2.0 ?

Nolus se distingue par son modèle de leasing décentralisé, son effet de levier optimisé et son interopérabilité avec Cosmos, des atouts qui pourraient en faire un acteur majeur de la nouvelle génération de DeFi. En rendant le financement plus accessible et sécurisé, il ouvre la voie à une adoption élargie du DeFi Lease dans l'écosystème Cosmos et au-delà.

En constant développement, le projet continue d’améliorer sa scalabilité, sa liquidité et l’expérience utilisateur, des éléments cruciaux pour asseoir sa position sur le marché. Son succès en 2025 et au-delà dépendra de sa capacité à attirer plus d’utilisateurs et à renforcer son impact dans l’écosystème.

Avec une tokenomics robuste, un mécanisme de rachat stratégique et une équipe épaulée par des experts reconnus de Cosmos, Nolus dispose de tous les leviers nécessaires pour s'imposer comme une référence du DeFi Lease. Un projet à suivre de près.

💡 Son succès en 2025 et au-delà dépendra principalement de son adoption et du renforcement de son écosystème.

🔗 Ressources officielles

🌍 Site Web

📲 Application Nolus

🐦 Twitter

💬 Discord

📢 Telegram 

⛏ GitHub

📜 Whitepaper

Transparence & Engagement

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📢 Cet article est à vocation éducative : il ne constitue ni une promotion, ni un conseil financier. Notre objectif est d’offrir une analyse indépendante et claire des technologies Web3 et des innovations qui façonnent l’interopérabilité blockchain.

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